Conseiller financier

Voilà, tout est dans le titre, comment trouver un "bon" conseiller financier ?

Merci de vos réponse !!!

En théorie, tu devrais trouver un conseiller financier dans ta banque...sauf que de plus en plus, on y trouve des petits jeunes ou jeunettes qui ne maitrisent pas vraiment les rudiments de leur métier. Ils déroulent alors le dépliant commercial et demandent bien évidemment des délais pour les petites décisions...
Désolé :-( et bonne chasse :-)

C'est gentil d'avoir répondu :o)

si c est pour un placement je peut t envoyer un R.I.B

c'est plutôt pour nous aider à bien établir notre déclaration d'impots en n'oubliant rien

Si c'est pour les impôts, tu ne peux pas prendre un RDV avec eux pour leur demander conseil ?
Sinon oui ta banque devrait pouvoir te renseigner comme le dit JGH.

fazzy a écrit:c'est plutôt pour nous aider à bien établir notre déclaration d'impots en n'oubliant rien

Dans ce cas, la bonne réponse est : ton centre des impôts. Les règles fiscales évoluent tellement vite qu'il vaut mieux s'adresser aux spécialistes. Les Centres font généralement des campagnes d'accueil pendant la période de déclaration. Si tu as des doutes pour certains choix (frais réels?...) tu peux faire des simulations sur le site des impôts qui est très bien fait.
A bientôt.

je pense que fazzy cherche a faire des placements particuliers pour déduire une partie sur les impots

deja, le meilleur investissement à faire, c'est dans l'immobilier, et avec les credits d'impots, les rénovations ou améliorations sont en grande parties du coup gratuites, mais avec une réelle valeur à la revente... je penses aux panneaux solaires, géothermie, changement des fenetres etc

uniquement dans le cas où tu ne souhaites pas passer ta vie dans ta maison

Merci, en fait on a déjà quelques avoirs et on voudrait être sûrs que nous n'oublions pas d'en déclarer un peu et en effet voir comment économiser sur les impôts je ne pense pas qu'il me dirait ça au centre des impôts et à la banque, les conseillers changent tous les 2 ans... je préfèrerais quelqu'un de plus stable

Moi ma spécialité c'est la défiscalisation outre mer. C'est encore possible mais risqué. Mais cela vaut le coup : 50% de l'investissement déductible non pas des revenus mais des impôts l'objectif étant uniquement de faire de la défiscalisation, les loyers sont plafonnés et les éventuelles locataires ne doivent pas dépasser un niveau de revenu.
Donc l'immobilier oui mais avec précaution...beaucoup ont cru à l'affaire du siècle et sont obligés aujourd'hui es de vendre leur bien à perte pour éviter des problèmes fiscaux. Si l'impôt sur le revenu est inférieur à 10 000 €, il vaut mieux fuir toutes les niches fiscales complexes et se contenter d'un investissement locatif dans un endroit bien connu et pour des biens faciles à louer (selon les régions c'est petites ou grandes surfaces). Ne pas oublier effectivement les travaux d'économie d'énergie...et plein d'autres choses que j'ai oublié depuis mon départ de la maison "bercy".
Voilou...

dans ton cas fazzy faut te diriger vers un gestionnaire de patrimoine, et oui du placement locatif c'est ce qui a de plus rentable à moyen et long terme, faut que j'y songe, ça fait un moment que j'y pense mais j'ai pas le temps de me mettre la dedans ...